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办贷款银行核实流水吗(包装贷款亲身经历)2025年11月精选新闻

办贷款银行核实流水吗(包装贷款亲身经历)

贷款广告，冒充银行或金融机构客服，诱导消费者办理贷款。他们利用部分消费者还款压力大或已逾期的心理，以“债务优化”“解决债务问题”为名，号称可以推荐“无抵押信用贷款”，实则通过信用卡套现或伪造交易材料骗取资金。2. 收取高额费用非法贷款中介以帮助消费者“养好征信”等名义，诱导消费者向其申请垫资，再帮消费者申请贷款偿还垫资。在此过程中，中介机构首先收取一笔不菲的垫资费，促成贷款后再按放款额一定比例收取高额的服务费，其目的是快速敛财，而不是提供服务。三大危害1.综合成本畸高，债务越还越多非法中介通过服务费、手续费、垫资过桥利息等名目层层加码，实际年化利率远超正常金融机构贷款的息费水平。消费者若缺乏稳定收入来源，通过借新还旧、高息过桥垫资等方式，极易因陷入资金链断裂的困境。2. 个人信息遭泄露甚至倒卖消费者在办理过程中需提交身份证、银行卡、家庭成员信息等敏感资料，部分中介为谋取非法利益而出售消费者信息，导致消费者遭遇骚扰电话、诈骗短信等二次伤害。消费者在选择非法中介帮助贷款或提供垫资时，需将身份信息、账户信息、家庭成员信息、财产信息等重要信息提供给对方。部分中介因管理不善或者为谋取非法利益，可能造成个人信息泄露甚至被出售，侵害金融消费者信息安全权。3. 涉嫌违法，征信受损若配合中介伪造材料骗取贷款，可能构成“骗取贷款罪”；未按合同用途使用资金（如虚构“倒贷”），银行将追究违约责任，个人征信记录也会留下污点。防骗指南： 1. 认准正规渠道优先选择银行、持牌金融机构办理业务，警惕“内部渠道”“百分百过审”等虚假承诺。核实中介资质，

宁波银行金融宣教宣传周活动——温馨提醒广大金融消费者要谨慎对待网络贷款，切勿轻信低门槛广告，仔细评估防止陷入债务困境，申请贷款时要注意以下3点：1、谨慎选择贷款渠道。借款人应通过正规渠道办理贷款，切勿轻信陌生电话、短信和网络广告，谨慎核实贷款平台的合法资质。2、警惕诱人贷款广告。一些网贷平台以“快速审批”“零抵押”“低利率”等条件为噱头吸引眼球，但实际上可能隐藏着高额手续费、其他隐形成本或骗取个人信息的意图。面对此类广告时，借款人要特别小心，应多方验证信息的真实性。3、了解合同条款责任。在签署任何金融合同前，务必仔细阅读并完全理解所有的条款，特别是利率、还款方式及违约责任等关键细节，降低法律纠纷的风险，避免高成本的财务支出。

#郑州一男子未贷款却频被中信银行催还# 近日，郑州郭先生在未办理任何中信银行业务的情况下，频繁接到该行催收“逾期贷款”电话，甚至被告知征信已受影响。经核查，该笔贷款实为另一客户李某所有，属信息错配所致。银行虽致歉，但未能解释成因，暴露其数据管理与风控系统的重大漏洞。此事不仅侵犯公民合法权益，更折射出金融机构在客户信息识别、催收流程监管上的严重失责。科技赋能金融的同时，若缺乏精准治理与责任追溯机制，极易酿成“数字误伤”。银行须完善内控、明确追责，并对受害者予以赔偿，避免类似事件重演。河南青年时报的微博视频郑州一男子未贷款却频被中信银行催还

这个视频是湖北省襄阳市金鼎房地产开发公司销售部，躺在地下的男人就是襄阳负责人胡天文，大骗子，没有签字就把人家的贷款办成了，好大的胆子。

【未贷款却被催收，中信银行的风控哪去了？】一个未在中信银行贷款的人，却被中信银行反复催收，中信银行贷款业务三查不到位问题再次引起关注。据河南青年时报·东风新闻报道，郑州市民郭先生从未在中信银行办理任何业务，自9月以来反复接到中信银行催收电话和短信，并被告知贷款逾期信息已上报人行征信，甚至可能造成各类信贷业务办理困难。但在郭先生看来，他属实“躺枪”。自己“被贷款”后，不仅要忍受频繁催收，而且担心自己征信受损。尽管经属地分行查询后，郭先生确实不存在贷款行为，但中信银行此举已涉嫌侵犯了消费者权益。这场贷款乌龙背后，也暴露出中信银行信贷业务的不审慎。贷前环节未能做到借款人身份信息核实，贷后则存在对未贷款者的催收不当。（来源：镭射财经）

【#老人贷款1000万欲花750万承包上亿工程#】#12亿存款证明只是骗子的道具#2025年7月8日，一名男子来到平安银行上海分行某网点想要办理大额转账，按照惯例，柜台工作人员对钱款的来源、用途等进行询问，该男子称自己接了大型工程，需马上转账250万承包费。因数额较大，柜员也提高警惕，叫来了内控主任，进一步核实信息。经过进一步仔细询问，内控主任及柜员认为该笔大额转账，疑似存在遭遇电信网络诈骗风险，当即向浦东公安分局陆家嘴治安派出所报案。经民警与银行工作人员耐心沟通，当事人讲出了事情的经过，2025年5月，从事建筑行业的老陈结识一名自称是海口市某工程项目副组长的男子，该男子向他出示了一张显示某工程项目在平安银行账户的“12亿存款”证明。该男子向老陈许诺只要投资2000万元即可获得该工程“一亿方的工程量”。在高额回报的诱惑下，老陈信以为真，先办理了1000余万元的贷款，随后到银行网点准备先转账250万元，并计划当日下午再汇款500万元。就在警方、银行工作人员与该男子交流的过程中，骗子又打来电话企图让受害者转账↓ 央视网的微博视频

【#开学季最新防骗指南##开学季各类涉校诈骗风险上升#】开学季来临，各类涉校诈骗风险有所上升，广大学生、家长及教师需提高警惕，注意防范以下诈骗手法：收到自称“校方”的来电或短信要收取学杂费，一定要通过官方渠道核实，绝不点击陌生链接转账。陌生人声称能帮忙申请“教育补贴”，要警惕！任何贷款务必通过正规银行办理，切勿泄露个人信息。天上不会掉馅饼，“轻松赚大钱”的背后是陷阱。@法治日报法治日报的微博视频

#全民反诈在行动# 【没钱不会被骗，别傻了！安乡一人网上贷款被骗20多万】今年9月中旬，安乡县下渔口镇的曹女士想要在网上贷款，于是她在手机应用商城里下载了“惠达借”App，曹女士点了借款3万元，提交以后，系统提示曹女士收款的银行卡号错误，贷款没办法到账。过了两天，曹女士再次进入“惠达借”App，平台显示要联系客服处理，否则会影响她的征信。骗子发了一个链接给曹女士，要她下载“通讯”App。在骗子的引导下，曹女士下载了“大润发优鲜”App，并支付里面的订单。于是，曹女士就一直支付到了20多万元钱，才发现自己被骗。曹女士大部分被骗的钱都是找亲朋好友东拼西凑借来的。为了借3万元钱，曹女士不仅搭上了自己的存款，还欠了大量外债。警方提醒：1.请通过正规金融机构办理贷款。未知链接不点击，陌生来电不轻信，个人信息不透露，转账汇款多核实。2.任何网络贷款，放款前以缴纳各种费用，要求转账的都是诈骗。3.如果被骗或遇到可疑情况，请注意保护证据，第一时间拨打110报警。

【中国农业银行榆林市驼城支行联合社会人员伪造房产资料套取贷款】网友@清涧视点爆料：反映《中国农业银行榆林市驼城支行联合社会人员伪造房产资料套取贷款》，陕西榆林中国农业银行驼城支行领导联合社会人员伪造虚假资料房产套取贷款，现本人向银监会举报至今有10余天，等到的回复是工作人员说他们自查没有任何问题。我提了诸多疑点，但工作人员没有正面回答我的问题，工作人员回复对我说是他们行长的意思，他们只是代为传达。在我向银监会举报之后，该银行工作人员打通我的电话在电话里辱骂我，这是何道理难道是做贼心虚。银行放贷是银行正常业务，但在放贷的同时银行也要对贷款人所提供的资料进行认真核实，实地考查来证明资料的真实性，不去考察核实就给予放款，这只能说明银行工作人员严重渎职。而且该银行工作人员伙同社会人员做虚假小产权合同等违规违法问题也普遍存在，希望国家银监会以及银监会纪检部门能认真调查该农业银行违规违法行为。我可以提供中间人所说银行行长要1万元好处费的转账记录及相关录音。我以上所说全部属实，如有虚假我愿承担一切法律责任。希望银监会纪检委等部门能高度重视该问题。没有相关职能部门的介入，仅靠银行自查，他们永远不会有问题。请@中国农业银行 @中国农业银行陕西省分行关注！

【#老人取钱说给孙子还助学贷款被一眼识破#】#8旬老人遇诈骗被警察银行联手拦下# 日前，在江西吉安市遂川县一银行网点，一位80多岁的老人遭遇电信诈骗，幸好银行工作人员与民警及时拦截。事发当天，李大爷来到银行，要求提前支取一笔尚未到期的10万元定期存款，声称是给孙子“还助学贷款”。这一反常举动，立刻引起了银行工作人员的高度警觉，工作人员立即报警。几分钟后，民警赶到现场，耐心向李大爷解释国家助学贷款政策，强调在校期间无须偿还利息。经核实，老人孙子根本不存在所谓的“紧急还款”情况。据李大爷的家属透露，老人近期沉迷于“网上养老投资”。经过民警劝导，李大爷最终醒悟过来，并在民警指导下删除了可疑的联系人。 #旅游警察在身边##你我同心反诈同行# 央视网快看的微博视频

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